- Los bancos darán al organismo esa información de forma obligatoria
La Agencia Tributaria no solo se dedica a recaudar con el cobro de impuestos a empresas y ciudadanos, también tiene una labor de recopilación de información que se destina principalmente a discernir si hay algún tipo de evasión de impuestos, dado que ello conlleva que la Administración percibe menos recursos de los que debería. Debido a esta misión, el organismo llega a recibir datos de operaciones bancarias de los ciudadanos.
Uno de los campos en los que Hacienda recibe información es de los ingresos de dinero en efectivo de los contribuyentes. Según explica el portal especializado de asesoría fiscal TaxDown, “el ingreso de dinero en efectivo en una cuenta bancaria es una operación común, pero no está exenta de control por parte de las autoridades”.
Los expertos de TaxDown señalan que “los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda sobre cualquier movimiento que consideren inusual o sospechoso, independientemente de la cantidad“.
Esto quiere decir que, aunque suele haber determinadas cantidades de referencia, varios ingresos frecuentes y repetidos por cifras inferiores también pueden levantar las sospechas del banco y, por lo tanto, llegar a los oídos de Hacienda.
De acuerdo con la información de TaxDown, estos supuestos son los que “pueden hacer saltar la alarma” y provocar que los bancos informen a Hacienda:
- Ingresos de billetes de 500 euros: da igual cuántos billetes sean, en cuanto alguno de estos billetes sean objeto de un ingreso de dinero en efectivo “saltarán las alarmas”, explican. “Estas operaciones quedan bajo el control de la normativa de prevención del blanqueo de capitales”, completan en TaxDown.
- Los ingresos de más de 3.000 euros: los bancos, y por lo tanto Hacienda, empiezan a prestar atención a los ingresos por encima de esta cifra si no salta la alarma por billetes de 500 euros previamente.
- Ingresos recurrentes, incluso por debajo de los 3.000 euros: en este caso, en TaxDown recomiendan que, si se prevén ingresos recurrentes de dinero, se opte por la transferencia bancaria porque así “el banco sabrá quién es el remitente, el destinatario, la fecha y la cantidad exacta de la transacción”.
- Préstamos y créditos superiores a 6.000 euros: de encontrarnos en uno de estos casos, hay que ofrecer información acerca del destino del dinero y reflejarlo en la declaración de la Renta.
Hay que declarar el origen del dinero
Como en muchos otros casos cuando hablamos de no tener problemas con Hacienda, lo principal es acreditar en todo momento las operaciones que se hacen con el dinero en efectivo. En TaxDown recomiendan “justificar el origen” de ese dinero en efectivo para evitarse problemas.
Entre los riesgos que puede afrontar el contribuyente se encuentran “sanciones económicas que pueden incluir multas e incluso, en casos extremos, procesos judiciales“.
“El problema principal de no justificar un ingreso es que Hacienda puede considerar que se trata de dinero no declarado o dinero negro“, avisan en TaxDown, que llaman a no incurrir en una falta de “ingresos ocultos”, con la posibilidad de sanciones de hasta el 50% del importe no justificado.
